央行營業(yè)管理部網(wǎng)站15日披露罰單顯示,北京滴滴支付技術有限公司涉“十二宗罪”,被罰427萬元。
行政處罰信息公示顯示,北京滴滴支付技術有限公司違法行為類型包括:1.上傳交易信息錯誤,未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求;2.未嚴格落實客戶身份實名制要求,未按規(guī)定開展法人開戶意愿核實工作;3. 未嚴格落實客戶身份實名制要求,未按規(guī)定留存相關材料;4. 違規(guī)設置收單結算賬戶;5. 為金融企業(yè)或從事金融業(yè)務的企業(yè)開立支付賬戶;6. 未對個人異常交易進行交易背景調查;7. 違規(guī)進行非同名資金劃轉;8. 未及時報告重大風險事件;9. 未按規(guī)定對支付服務協(xié)議格式條款進行備案;10.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務;11. 侵害消費者金融信息依法得到保護的權利;12. 利用格式合同條款作出對金融消費者不公平、不合理的規(guī)定。
央行營業(yè)管理部7月8日對其給予警告,并處罰款427萬元。